Так, с начала этого года просроченная задолженность по ипотеке и кредитным картами снижается, а по автокредитам и потребительским кредитам – растет. Об этом свидетельствует рассчитываемый Национальным бюро кредитных историй коэффициент просроченной задолженности, который представляет собой отношение суммы просрочки 30+ по тому или иному виду кредитов к общему объему портфеля ссуд данного вида.
Наиболее существенное снижение просрочки отмечено в сегменте кредиток – на 5,9 п.п. (просрочка опустилась до 12,3% с 18,2%). В то же время просроченная задолженность в сегменте потребительского кредитования выросла на 0,2 п.п. (до 17,2%). В свою очередь, в сегменте автокредитования просрочка увеличилась на 0,5 п.п. (до 8,8%), а в ипотечном кредитовании уровень просроченной задолженности снизился на 0,2 п.п. (до 3,8% с 4%).
По мнению Александра Викулина, гендиректора НБКИ, к началу 2016 года удельный вес «плохих» займов в портфелях кредиторов достиг предельных значений, при этом темпы роста просроченной задолженности стабилизировались.
Тем не менее, уровень просрочек в розничном кредитовании остается достаточно высоким. Об этом, в частности, свидетельствуют недавние показатели Индекса кредитного здоровья россиян, которые снова опустились до рекордного уровня после недолгого улучшения в конце 2015 года. Основными факторами риска роста просроченной задолженности продолжают оставаться снижение реальных доходов населения и инфляция.