Как сообщают «Известия», правительством рассматриваются поправки в «антиотмывочный» закон, которые позволяют упростить процедуру идентификации финучреждениями клиентов при пополнении открытых ранее вкладов, а также карточных и текущих счетов.
В соответствии с законопроектом, разработанным НСФР, если сумма для пополнения не превышает 10000 рублей, физлицу достаточно назвать операционисту реквизиты счета. В случае внесения суммы более 10000 рублей потребуется назвать ФИО, реквизиты и любой идентификатор, зафиксированный в договоре клиента с банком (проверочное слово, СНИЛС, код, ИНН). Идентификатором может оставаться и паспорт, однако поправками исключается его обязательное предъявление в отделении при пополнении счета.
На сегодняшний день банки обязаны проверять на подлинность паспорта при идентификации лиц, совершающих любые операции (открытие вклада, обмен валюты на сумму от 15000 рублей, выдачу кредита, денежные переводы на сумму более 15000 рублей). За неисполнение требований ЦБ предусмотрены штрафы: 50000-100000 рублей для кредитной организации, 10000-30000 рублей – для сотрудника.
Банкиры отмечают, что надежность бумажного носителя как средства идентификации постепенно снижается, а способы защищенного обмена информацией постоянно совершенствуются. Таким образом, будущее – за различными электронными технологиями аутентификации и идентификации, включая сферу финансов. Эксперты считают идею замены паспорта другими идентификаторами движением в правильном направлении. Так, упрощение процедуры идентификации при пополнении вклада и счета позволит финучреждениям на 1-2 минуты сократить время обслуживания клиента.
По мнению участников рынка, новация не исключает риск мошенничества, однако подтверждение транзакций по счету с помощью СМС позволит минимизировать вероятность нарушений.