563 кредитные карты, 834 дебетовые, 165 банков
Какой банк?

165 банков (Россия)

Какие карты?

Условия:

без справок, онлайн заявка, с доставкой...

Россия
Ваш регион установлен как Россия выбрать город.
Все вопросыВсе вопросы Сбербанка России

По каким причинам могут заблокировать счет и карту?

09.04.2015, 12:48
Екатерина (Москва)

Наталья, добрый день! Мой супруг заключил договор займа с фирмой (по семейным обстоятельствам), в которой работает. Организация перевела по безналичному расчету необходимую сумму, оговоренную договором на его карту(карта была зарплатная, осталась еще с предыдушего места работы) , мы открыли счет и перевели на него половину суммы, позвозили в ближайшее отделение Сб банка чтоб заказать эту сумму к выдаче, сообщили номер счета и ФИО мужа, сотрудница банка начала вести себя неуверенно, постоянно с кем то переговаривалась и сообщила что снятие невозможно, ссылаясь на 115 закон. Сказала обратиться в любое отделение с подтверждающими документами для разблокировки счета. А утром пришло сообщение что еще и карту заблокировали. Что нам делать?


Ответ эксперта:


09.04.2015
Арканова Екатерина

Екатерина, кредитные организации, в рамках исполнения норм Федерального Закона 115-ФЗ от 07.08.2001г., осуществляют внутренний контроль, направленный на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

При этом, банки могут требовать у клиентов документы, являющиеся обоснованиями для проведения операций, а клиенты, в свою очередь, обязаны предоставлять такие документы.

Т.к. в Вашем случае, как мне кажется, нет никаких объективных причин опасаться применения санкций со стороны банка, то Вам просто нужно обратиться с договором займа в обслуживающее подразделение кредитной организации и получить свои средства со вклада. Также Вас могут попросить оформить письменное пояснение экономического смысла проводимых операций.


Другие ответы и комментарии

Новых комментариев еще не добавили.

Добавь первый комментарий!



Как вернуть излишне уплаченные деньги по кредиту?

24.05.2022, 15:50 - Петрухина Ольга Вячеславовна, Москва

Ольга Вячеславовна, если Вы переводили средства на текущий счет, с которого в дальнейшем производилось автоматическое списание...

Поступит ли в филиал Сбербанка заказанная карта?

22.05.2022, 18:22 - Илья, Москва

Илья, Вы сможете получить карту в любом филиале Сбербанке по месту Вашего фактического нахождения независимо от того, в городе...

Как узнать сумму задолженности в РНКБ?

18.05.2022, 23:27 - Анна, Москва

Анна, в целях безопасности и конфиденциальности финансовая информация о клиенте и его счетах (картах) предоставляется исключительно...

Попадает ли перевод средств с кредитной карты МТС Банка под действие льготного периода?

15.05.2022, 21:40 - Марат, Москва

Марат, действие льготного периода по кредитной карте МТС-Банка распространяется только на операции безналичной оплаты товаров...

Можно ли с карты банка Тинькофф снять казахстанские тенге?

09.05.2022, 12:18 - Mike, Москва

Mike, Вы можете снимать наличные с карты банка Тинькофф на территории Казахстана в любом банкомате. При этом снятие будет...


Найти готовый ответ

Банк:
Тема:
Слово:
   

Спроси эксперта!
Арканова Екатерина ответит вам
в течение рабочего дня.

Задать вопрос

Выбор посетителей, Апрель 2024 ТОП 20


Заявку оформили
8 человек из 6 городов
Заявку оформили
7 человек из 4 городов
Заявку оформили
5 человек из 2 городов

© 2012-2024 «Кредит Кард» - сервис выбора и онлайн оформления кредитных карт.
Информация на сайте носит информационный характер. При перепечатке ссылка обязательна.