ЦБ объясняет такое решение тем, что по криптовалюте отсутствует обеспечение, а операции с ее участием (которые осуществляются на виртуальных биржах) носят спекулятивный характер и несут серьезные риски потери стоимости. Поскольку деятельность по выпуску виртуальной валюты является анонимной, частные и юридические лица могут быть (зачастую непреднамеренно) вовлечены в различные махинации, включая финансирование терроризма и отмывание незаконно полученных доходов.
В связи с этим Центробанк предостерегает граждан, юридических лиц (в первую очередь банки и некредитные финорганизации) от использования такой криптовалюты (в частности, Bitcoin) при ее обмене на товары или денежные средства. Кроме того, регулятор напоминает, что выпуск на территории России денежных суррогатов запрещен (ст. 27 Федерального закона «О ЦБ РФ»).
В свою очередь, Центробанк предупреждает, что оказание отечественными юрлицами услуг по обмену виртуальной валюты на товары или рубли/иностранную валюту будет расценено как потенциальная вовлеченность в незаконные операции.
По мнению экспертов, решение регулятора именно сейчас четко обозначить свою позицию связано с новостью о том, что 27.01.2014 года в США был арестован Чарли Шрем (один из создателей криптовалюты Bitcoin), которого обвинили в отмывании денег при помощи биткоинов. Предположительно, подозреваемый (которому грозит до 11 лет лишения свободы) помог легализовать порядка 1 млн долларов, полученных от клиентов подпольного интернет-магазина Silk Road, торгующего наркотиками.
