В пресс-релизе уточняется, что основным направлением деятельности организации являлось финансирование строительства посредством кредитования компаний, которые принадлежат партнерам собственников банка и лицам, связанным с ним. Функционирование такой модели бизнеса обеспечивалось в основном за счет привлечения средств населения. Центробанк проводил с финучреждением работу по снижению принимаемого риска. Кроме того, банк разработал план мероприятий для диверсификации активов, и неисполнение показателей данного плана привело к тому, что объемы кредитования строительства превысили размер капитала Роскомснаббанка втрое.
Также в деятельности организации были отмечены недобросовестные действия руководителей, направленные на привлечение средств населения по схеме, которая имеет признаки «финансовой пирамиды». Так, Роскомснаббанк принимал денежные средства физлиц под повышенный процент в пользу клиента-юридического лица («краудфандинговая» платформа), которые направлялись на выдачу ссуд ряду компаний. Погашение обязательств перед гражданами по таким взносам осуществлялось за счет вновь привлеченных денег частных лиц. Такая деятельность велась на фоне агрессивной рекламной кампании. В связи с этим Центробанк инициировал внеплановую инспекционную проверку деятельности Роскомснаббанка. Сведения о приводившихся кредитной организацией операциях направлены в правоохранительные органы.
Кроме того, на балансе финучреждения образовался существенный объем проблемных активов. Также регулятором выявлена полная утрата собственных средств Роскомснаббанка. В течение последних 12 месяцев Центробанк 4 раза применял меры в отношении финучреждения, в том числе ограничивал привлечение средств физлиц. В сложившихся условиях было решено отозвать лицензию на осуществление банковских операций. По состоянию на 01.02.2019 года Роскомснаббанк по величине активов занимал в российской банковской системе 132 позицию.
Стоит отметить, что Роскомснаббанк является участником ССВ (№474 в реестре), отзыв лицензии признается страховым случаем. Все вкладчики финучреждения имеют право на получение возмещения (максимум 1,4 млн рублей). Страховые выплаты начнутся не позднее 21.03.2019 года, а банки-агенты будут отобраны до 14.03.2019 года.
