Банк «Логос» по размеру активов по состоянию на 01.04.2018 года занимал 514 позицию в банковской системе РФ. В деятельности финучреждения установлены нарушения требований законодательства. Так, инновационно-коммерческий банк не исполнял обязанности по выявлению подлежащих обязательному контролю операций и оперативному направлению в уполномоченные органы достоверной информации о них. Кроме того, финучреждение осуществляло валютно-обменные операции, которые не отражались в бухгалтерском учете и предоставляемой регулятору отчетности. В деятельности банка также отмечены неоднократные случаи проведения таких операций без идентификации клиентов. Кроме того, в текущем году банк «Логос» проводил сомнительные транзитные операции. Центробанком дважды вводились ограничения на совершение отдельных операций (в том числе привлечение вкладов населения). Руководством и собственниками банка не были предприняты действенные меры по нормализации его деятельности.
В свою очередь, по величине активов КБ «РТБК» занимал 215 место в российской банковской системе. Сообщается, что бизнес-модель банка носила рискованный характер и была ориентирована на кредитования технических и экономически связанных компаний. Некоторые заемщики имели признаки связанности с финучреждением. При этом «Русский Торговый Банк» не отражал в отчетности реальное финансовое положение и предоставлял в ЦБ РФ недостоверную отчетность, которая скрывала наличие в его деятельности оснований для проведения мер по предупреждению банкротства. Регулятором 3 раза вводились ограничения на привлечение вкладов граждан. Собственники и руководство кредитной организации не предприняли мер по нормализации ее деятельности. Кроме того, собственники выводили активы с ущербом для интересов вкладчиков и кредиторов. В связи с отзывом лицензии на проведение банковских операций аннулирована и лицензия на осуществление финучреждением деятельности на рынке ценных бумаг.
ИКБ «Логос» и «Русский Торговый Банк» являются участниками ССВ (№859 и №766 по реестру соответственно). Отзыв лицензии является страховым случаем, и все вкладчики (включая ИП) смогут получить возмещение в размере до 1,4 млн рублей. Финучреждения-агенты будут отобраны не позднее 26.04.2018 года, а выплаты начнутся не позднее 04.05.2018 года.
