В соответствии с новыми положениями (которые были внесены по просьбе Росфинмониторинга), пользователи анонимных электронных кошельков PayPal, WebMoney, VK Pay, «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек» и других систем не смогут вносить на них наличные через офисы операторов связи и платежные терминалы. Для этого необходимо будет использовать счет, открытый в банке. Таким образом, неидентифицированные владельцы электронных кошельков смогут предоставлять деньги оператору электронных денежных средств исключительно с использованием банковского счета.
По словам экспертов, такие кошельки могут применяться для финансирования терроризма, распространения наркотиков и т.п. При этом пополнение электронного кошелька со счета в банке позволит точно определять источник денег.
В Ассоциации участников рынка электронных денег, денежных переводов (в нее также входят крупнейшие сервисы) уже подготовили заявление с критикой данных поправок. Подчеркивается, что эти изменения были одобрены без учета потенциальных последствий и с игнорированием мнения отраслевых ассоциаций. По словам участников рынка, анонимные кошельки, как правило, предпочитают пополнять наличными те пользователи, у которых нет банковского счета. При этом сами электронные кошельки зачастую используются для оплаты онлайн-покупок.
В заявлении Ассоциации утверждается, что все основные риски, которые связаны с использованием электронного кошелька, уже минимизированы. С помощью таких кошельков нельзя совершать платежи за рубеж и перечислять деньги другим физлицам. Кроме того, с неидентифицированных кошельков нельзя снимать наличные. Баланс анонимных кошельков не может превышать 15000 рублей, общая сумма операций – не более 40000 рублей в месяц. В связи с этими ограничениями анонимные кошельки не являются привлекательными для противоправных действий. При этом внутренние системы контроля действующих операторов электронных кошельков достаточно успешно выявляют попытки нетипичного использования данных инструментов.
