563 кредитные карты, 834 дебетовые, 165 банков
Какой банк?

165 банков (Россия)

Какие карты?

Условия:

без справок, онлайн заявка, с доставкой...

Россия
Ваш регион установлен как Россия выбрать город.
Все вопросыВсе вопросы ЮниКредит Банка

Почему отказали в открытии валютного депозита в ЮниКредит Банке?

20.10.2015, 05:48
Елена (Тюмень)

Здравствуйте! Обратилась в юникредитбанк в Тюмени желая открыть валютный депозит мне отказали в связи с тем что я не могу подтвердить свой доход хотя я являюсь индивидуальным предпринимателем без образования юр лица и плачу налоги.Справку по форме 2 ндфл я предоставить не могу..Законно ли это?Предоствляла справку о том что у меня закончился депозит в другом банке но мне сказали что этого мало


Ответ эксперта:


20.10.2015
Арканова Екатерина

Елена, 08.06.2015 года вступил в силу Федеральный закон от 08.06.2015 №_140-ФЗ «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Согласно Статье 12 данного закона, при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов кредитные организации вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Также, на законных основаниях банк может отказать клиенту в приеме на обслуживание.

В разных ситуациях это могут быть различные документ: возможно, Вы получили наследство, продали недвижимость или другое движимое имущество и т.д. В Вашем случае, как мне кажется, банк мог интересовать изначальный источник денежных средств, которые хранились у Вас на депозите в другой кредитной организации.

Вы, как ИП, могли предоставить налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применение упрощенной системы налогообложения или по налогу на вмененный доход (в зависимости от применяемой для Вашего вида деятельности системы налогообложения), а также документы, подтверждающие уплату налогов за последний отчетный период.

К сожалению, на сегодняшний день организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, имеют достаточно законных полномочий по отказу в приеме на обслуживание клиента или исполнения распоряжения клиента, поэтому советую Вам обратиться для размещения депозита в другой банк.


Другие ответы и комментарии

Новых комментариев еще не добавили.

Добавь первый комментарий!



Как вернуть излишне уплаченные деньги по кредиту?

24.05.2022, 15:50 - Петрухина Ольга Вячеславовна, Москва

Ольга Вячеславовна, если Вы переводили средства на текущий счет, с которого в дальнейшем производилось автоматическое списание...

Поступит ли в филиал Сбербанка заказанная карта?

22.05.2022, 18:22 - Илья, Москва

Илья, Вы сможете получить карту в любом филиале Сбербанке по месту Вашего фактического нахождения независимо от того, в городе...

Как узнать сумму задолженности в РНКБ?

18.05.2022, 23:27 - Анна, Москва

Анна, в целях безопасности и конфиденциальности финансовая информация о клиенте и его счетах (картах) предоставляется исключительно...

Попадает ли перевод средств с кредитной карты МТС Банка под действие льготного периода?

15.05.2022, 21:40 - Марат, Москва

Марат, действие льготного периода по кредитной карте МТС-Банка распространяется только на операции безналичной оплаты товаров...

Можно ли с карты банка Тинькофф снять казахстанские тенге?

09.05.2022, 12:18 - Mike, Москва

Mike, Вы можете снимать наличные с карты банка Тинькофф на территории Казахстана в любом банкомате. При этом снятие будет...


Найти готовый ответ

Банк:
Тема:
Слово:
   

Спроси эксперта!
Арканова Екатерина ответит вам
в течение рабочего дня.

Задать вопрос

Выбор посетителей, Ноябрь 2024 ТОП 20


Заявку оформили
3 человека из 3 городов
Заявку оформили
2 человека из 2 городов
Заявку оформили
2 человека из 1 города

© 2012-2024 «Кредит Кард» - сервис выбора и онлайн оформления кредитных карт.
Информация на сайте носит информационный характер. При перепечатке ссылка обязательна.