Почему при получении перевода по системе Золотая Корона через Фора-Банк запрашивается информация о месте работы и заработной плате?
03.03.2016, 12:09 Анна (Ногинск)
Наталья, здравствуйте! Подскажите, почему при переводе денежных средств через систему "Золотая корона" (я являюсь получателем) в "Фора-Банке" у меня спрашивают заполнение анкеты с личными данными, включая место работы и уровень заработной платы. Для чего запрашивается данная информация? с какой целью?
Анна, для выдачи перевода физическому лицу кредитные организации обязаны провести полную идентификацию клиента при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Проведение данной процедуры регламентируется Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Данным Положением определен перечень реквизитов и сведений, которые необходимо запрашивать у клиента для проведения идентификации, при этом, информация о месте работы и размере заработной платы в списке таких реквизитов не значится.
В Вашем случае, как мне кажется, данная информация запрашивается Банком для расширения собственной клиентской базы с цель проведения анализа на возможность выдачи Вам какого-либо кредитного продукта.
Ответ эксперта:
Эксперт
Анна, для выдачи перевода физическому лицу кредитные организации обязаны провести полную идентификацию клиента при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Проведение данной процедуры регламентируется Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Данным Положением определен перечень реквизитов и сведений, которые необходимо запрашивать у клиента для проведения идентификации, при этом, информация о месте работы и размере заработной платы в списке таких реквизитов не значится.
В Вашем случае, как мне кажется, данная информация запрашивается Банком для расширения собственной клиентской базы с цель проведения анализа на возможность выдачи Вам какого-либо кредитного продукта.
Другие ответы и комментарии
Новых комментариев еще не добавили.
Добавь первый комментарий!