586 кредитных карт, 836 дебетовых, 165 банков
Какой банк?

165 банков (Россия)

Какие карты?

Условия:

без справок, онлайн заявка, с доставкой...

Россия
Ваш регион установлен как Россия выбрать город.
Все вопросыВсе вопросы Сбербанка России

Что делать после блокировки карты в рамках 115-ФЗ?

18.05.2018, 10:56
Мария (Пермь)

Добрый День! Подскажите, заблокировали карту по 115 ФЗ, после предоставления документов в обслуживание все равно отказали. ( Деньги переводились в подотчет от ООО сотруднику, более 600 тыс.руб.). Причину почему отказывают в дальнейшем обслуживании говорят что банк может отказать без объяснения. Через какое то время я могу попробовать открыть карту в Сбере снова? Я попала в черный список всех банков или только Сбера? Какие могут быть последствия всего этого? Спасибо за ответ


Ответ эксперта:


18.05.2018
Арканова Екатерина

Мария, перевод средств с расчетного счета юридического лица на карту физического лица "в подотчет" в сумме 600 000 рублей - это явное обналичивание, т.к. очень сомнительно, чтобы реальные расходы организации, которые нельзя было бы оплатить в безналичном порядке с расчетного счета, действительно составляют такую крупную сумму.

Очень часто таким образом происходит скупка металла у населения, однако практически всегда наряду с вполне законной деятельностью, такие фирмы занимаются и незаконным "обналичиванием". Конечно, я ни в коем случае никого не обвиняю, я просто предлагаю Вам посмотреть на данную операцию со стороны банка и с точки зрения регулярно встречающейся практики.

Кредитные организации действительно не обязаны Вам объяснять подробные причины, по которым Ваше дальнейшее обслуживание будет невозможно, однако, если Вам не было официально направлено уведомление об отказе в проведении расходной операции или открытии счета, то в общий "черный список", рассылаемый Банком России, Вы не попадете, а скорее всего будете просто включены в так называемый стоп-лист непосредственно Сбербанка, и не сможете в будущем (неопределенный срок) обслуживаться именно в этом банке.

Какие-либо еще серьезные последствия Вам вряд ли грозят.

На нашем сайте Вам также может быть интересна статья на эту тему Если заблокировали карту по 115 ФЗ.


Другие ответы и комментарии

Новых комментариев еще не добавили.

Добавь первый комментарий!




Найти готовый ответ

Банк:
Тема:
Слово:
   

Спроси эксперта!
Арканова Екатерина ответит вам
в течение рабочего дня.

Задать вопрос

Выбор посетителей, Апрель 2019 ТОП 20


Заявку оформили
10 человек из 8 городов
Заявку оформили
25 человек из 19 городов
Заявку оформили
19 человек из 17 городов

© 2012-2019 ООО «Лайк Ит» «Кредит Кард» - сервис выбора и онлайн оформления кредитных карт.
Информация на сайте носит информационный характер. При перепечатке ссылка обязательна.

кредитные карты премиум