06.09.2018, 23:47
Татьяна (Москва)
Добрый день. Я захотела открыть расчетный счет в Абсолютбанке на своей ИП. ИП у меня 3 года. Сейчас счет открыт в другом банке. Абсолютбанк дал отказ на моменте онлайн проверки. Отказ был без обьяснения причин, но как я поняла, что возможно мое ИП в черном списке. Хотя реально у меня суммы очень маденькие и обналом я не занималась никогда. Я прочитала, что в таком случае банк должен дать мотивированный отказ, где будет объяснено что надо сделать, чтобы устранить причину попадания в черный список. Но я еще узнала, что моей знокмой тоже Абсолютбанк не открыл счет, хотя она ИП зарегестрировала всего 1 месяц назад и у нее вообще не было никакой истории. Может ли в этом случае банк отказывать в открытии счета? Ведь устранять явно нечего... Что посоветуете сделать? Можно ли сделатьсебе хуже, если требовать ответа и пытаться устранить причины (в моем случае) или настаивать на открытии счета, как в случае с моей знакомой?
Ольга Вячеславовна, если Вы переводили средства на текущий счет, с которого в дальнейшем производилось автоматическое списание...
Илья, Вы сможете получить карту в любом филиале Сбербанке по месту Вашего фактического нахождения независимо от того, в городе...
Анна, в целях безопасности и конфиденциальности финансовая информация о клиенте и его счетах (картах) предоставляется исключительно...
Марат, действие льготного периода по кредитной карте МТС-Банка распространяется только на операции безналичной оплаты товаров...
Mike, Вы можете снимать наличные с карты банка Тинькофф на территории Казахстана в любом банкомате. При этом снятие будет...
Спроси эксперта!
Арканова Екатерина ответит вам
в течение рабочего дня.
© 2012-2024 «Кредит Кард» - сервис выбора и онлайн оформления кредитных карт.
Информация на сайте носит информационный характер. При перепечатке ссылка обязательна.
Ответ эксперта:
Эксперт
Татьяна, отказ в открытии расчетного счета не всегда связан с 115-ФЗ и так называемым "черным списком". Возможно еже множество других вариантов, к примеру, предоставление неполного комплекта документов и т.д. Если Вам принципиально важно открыть счет именно в этой кредитной организации, то настаивайте на выдаче письменного уведомления об отказе с указанием причин. После этого Вы сможете обратиться в специальную комиссию, созданную в этих целях в Банке России.
Если же Вам просто нужно открыть еще один расчетный счет, попробуйте обратиться в другой банк. Если Вы действительно находитесь в "черном списке", то Вы получите отказ и там и сможете действовать далее, наверняка понимая причины.
В ситуации, когда Ваша предпринимательская деятельность максимально "прозрачна", бояться Вам нечего и Вы сможете доказать свою правоту.
Другие ответы и комментарии:
Татьяна
Спасибо за оперативный ответ. Я действительно хочу открыть счет именно в этом банке. Точно дело не в документах, так как до них даже не дошло. Операционист банка ввел номер ИНН в программу и саказал, что счет открыть не смогут и прозвучала фраза между сотрудниками black list. Есть еще вероятность, что это связано с ОКВЭД. Может ли быть такое что в банке может быть внутренняя политика не открывать счета с определенными оквэд? Имеет ли банк на это право?
Эксперт
Татьяна, действительно, есть определенные направления деятельности, которые считаются высокорисковыми. Как правило, это транспортные услуги, работа с ломом цветных/черных металлов, сельское хозяйство и др. Также в банках ведутся собственные списки нежелательных клиентов, прием на обслуживание которых не рекомендуется. Но эти списки не являются официальными.
Обратите внимание, что один лишь ОКВЭД не может являться причиной отказа в приеме на обслуживание, это должна быть совокупность факторов, доказывающая, что клиент намеревается совершать операции, обладающие признаками "необычных сделок".
Таким образом, если Вам необходимо открыть счет в банке Абсолют, обращайтесь повторно и требуйте предоставления письменных уведомлений и обоснований.
Роман
В моем случае, картина выглядит на оборот. Расчетный счет открыт в Абсолют Банке 8 лет. У меня ООО. Всё с бухгалтерией в порядке. Сегодня позвонили и сказали, что поступила рекомендация закрыть вам расчетный счет. В понедельник буду выяснять почему.
Эксперт
Роман, возможно, Банк получил какую-то негативную информацию извне или же тот факт, что "все с бухгалтерией в порядке", очевиден только для Вас. Можете написать в комментариях ниже причину, которую Вам сообщат в Банке, попробую Вам помочь и порекомендовать дальнейшие действия.
Подробнее: https://credit-card.ru/otvet/46530/?sf=1