На сайте этой кредитной организации (almandbank.ru) сообщается, что она работает в будние дни с 10:00 до 17:00, однако дозвониться по указанному номеру горячей линии в рабочее время не удается. Кроме того, номера телефонов с сайта этой кредитной организации идентичны номерам телефонов «ТранзитНефтьГазБанка» (Екатеринбург), информация о котором не представлена на сайте Банка России.
На портале «Алманд Банка» можно найти информацию с портала ЦБ РФ (в разделе «Безопасность» представлены сведения, скопированные с официального сайта регулятора). Кроме того, финучреждение дублирует информацию с сайтов «Русского Стандарта», Азиатско-Тихоокеанского Банка, Сбербанка.
В качестве адреса регистрации указан город Новосибирск, ул. Кирова, д. 48, однако, согласно информации сервиса «Яндекс.Карты», по этому адресу расположено только отделение банка «Левобережный». Сведений об «Алманд Банке» не удалось найти ни на сайте Центробанка, ни на сайте НБУ. Также выяснилось, что домен almandbank.ru зарегистрирован только в апреле 2018 года.
По мнению экспертов, almandbank.ru представляет собой очень простой и сделанный наспех сайт-визитку. Так, в описании банка используются шаблонные выражения, которые не могут дать понимания того, кому принадлежит это банковское учреждение, в каких городах оно обслуживает клиентов. Кроме того, на портале нет никакой информации о номере лицензии, выданной Центробанком. На сайте можно найти много нестыковок (включая очень ограниченный набор услуг, неработающие разделы, неактивные кнопки, ошибки при переходе на другие страницы), которые должны насторожить пользователя и заставить задуматься о законности существования и деятельности такого финучреждения.
Участники рынка напоминают, что схема у фейковых банков примерно одинаковая: клиенту предлагают оформить кредитную карточку, а затем настоятельно просят внести предоплату или заплатить комиссию за изготовление и пересылку кредитки. Таким образом, жертва теряет деньги. Еще одна цель мошенников – персональные данные россиян. Обычно пользователь вводит их в форму на подставном сайте для оформления карты. В результате паспортные данные, информация об адресе и реквизитах имеющихся у клиента банковских карт попадает в руки злоумышленников (эти сведения можно использовать для получения кредита на имя жертвы).
