«Кот в мешке», или Как нас обманывают мошенники?

Виктория, здравствуйте!

Сайт Балткомбанка один в один похож на сайт Тон-Банка, о котором упоминается в статье выше. Видимо, мошенники, которые организовали Тон-Банк, не успокоились и решили продолжить свою деятельность.

Проверила данный Банк на сайте Банка России, так вот, лицензия, указанная на сайте Балткомбанка, была выдана другой кредитной организации, которая на данный момент уже ликвидирована. А поиск по названию результата не дал - что означает, что Банку с таким названием Центробанк лицензию не выдавал.

Будьте бдительны!

Юлия, здравствуйте!

Банк «Аркада» — это универсальный коммерческий банк ком­плекс­ного обслуживания физических лиц Украины. Данный Банк зарегистрирован Национальным банком Украины (Свидетельство НБУ о регистрации ПАТ АКБ «Аркада», дата регистрации — 23 июня 1993 года, регистрационный № 177 в Государственном реестре банков), также имеет банковскую лицензию на право предоставления банковских услуг № 80 от 20.10.2011 г., выданную все тем же Национальным банком Украины.

Юридический адрес ПАО АКБ «Аркада» г. Киев, ул. Ольгинская, д.3, телефон (38044) 254-22-22.

Официальный сайт Банка Вы сможете найти, пройдя по ссылке.

Ольга, добрый день!

АКБ "Онлайн Банк" существует и работает на основании лицензии, выданной Банком России 13.03.2012 года номер 2462. Однако никакой информации на сайте Банка о выпуске кредитных карт нет.

Из Вашего сообщения можно сделать вывод, что в данном случае действуют не от имени Онлайн Банка. Возможно, Вам звонили из организации с похожим названием, что очень часто встречается в случаях мошенничества.

Как уже было сказано выше, кредитные карты не отправляют наложенным платежом, поэтому советую Вам не тратить зря деньги, а при необходимости оформить карту в одной из известных кредитных организаций.

Ольга, хоть Ваш комментарий отразился на сайте и не до конца, но думаю, что суть вопроса сводится к необходимости получения суммы кредитного лимита.

Хотелось бы обратить Ваше внимание, что в сложной ситуации не стоит сразу обращаться за получением кредита в ближайший банк. Потом может случиться так, что человек перестает осознавать всю меру ответственности, которая ложится на него при получении кредита.

Как мне кажется, у Вас уже есть задолженность, которую Вы не можете выплачивать и поэтому хотите взять еще кредит. Конечно, существуют банки, которые имеют в линейке своих кредитных продуктов специальный кредит на реструктуризацию уже существующей задолженности, однако практически всегда основным условием по такому кредиту является отсутствие просрочки на момент оформления заявки.

Если же у Вас кредитная история уже испорчена, то даже при вынесении положительного решения по Вашей кредитной заявке банки наверняка будут компенсировать свои риски повышенной процентной ставкой и уменьшенной суммой кредитного лимита. И не забывайте, что новый кредит Вам также придется погашать.

На нашем сайте для подбора наиболее оптимальной кредитной карты Вы можете воспользоваться сервисом

Поиск карты или Рейтингом карт, где карты уже разбиты по различным категориям.

Наталья,здравствуйте!Спасибо Вам за полезное предупреждение.Наткнулся на Единую Национальную Финансовую Службу,соблазнился на легкость,но решил проверить по интернету наткнулся на много нехороших откликов про CreditStory Как раз с почты звонят,пришло ценное письмо,но нужно оплатить 950 рублей,сказал чтоб назад отправили.Спасибо.Удачи Вам.

Здравствуйте,Наталья! Хотела у Вас проконсультироваться. Мой муж оформил кредит в Восточном Экспресс Банке 283 т.р. с карточки сняли только 153000, а 130000 р.карту заблокировали думали,что платить будем только за 153000 руб.но уже заплатили более 500000 руб. и с банка звонят говорят,что ещё надо заплатить 53000 руб. они правы или нет. Спасибо за ответ.

Ирина, Ваша ситуация не совсем понятна. Если Вы оформляли кредит наличными и просто внесли средства на дебетовую карту для сохранности и удобства их дальнейшего использования, то проценты Вы будете платить за полную сумму оформленного кредита независимо от того, каким образом Вы пользовались данными средствами.

При этом у Вас должен быть график погашения задолженности, по которому видно, какая общая сумма переплаты будет по окончании всех выплат и полного погашения кредитной задолженности.

Если же у Вас кредитная карта с установленным лимитом 283000 рублей, то ежемесячный платеж составит 5% от суммы основного долга (минимум 1000 рублей) плюс начисленные проценты.

Отправить заявку на почтовый адрес оператора "Credit-Story+"

Адрес : г. Калининград, а/я 6 индекс 236022, с пометкой САЙТ

Оплата почтой при получении наложенным платежом - 880 рублей

обман или нет?

подскажите

Дмитрий, это мошенники, которые называют себя кредитными брокерами. После оплаты на почте суммы наложенного платежа Вы получите конверт с рекламными буклетами и анкетой, которую нужно будет разослать в различные кредитные организации для получения кредитной карты или кредита.

Вы можете это сделать и самостоятельно совершенно бесплатно.

большое спасибо Наталья!!!

Меня вот тоже кинули. Ооо финансцентр.одобрили кредитку на 100000р,попросили скандокументы и оплату 1700р за изготовление и доставку по почте,оплатила,отправила по почте заказным письмом оригиналы заявления на получение карты,подписанный договор который мне прислали на электронку и чек оплаченный,а письмо обратно пришло,.федерального номера у них нет,а по городскому автоответчик. Вот якобы ихний адрес 123317 москва ул набережная пресненская д 12, тел 84994031346

Гуля, к сожалению, такая ситуация довольна распространена в настоящее время. Будьте внимательны, при возникновении такой необходимости, оформляйте кредитные заявки в известных кредитных организациях, информацию о работе которых, а также отзывы их клиентов, можно найти в открытом доступе.

мне позванили с виртуального бюро по кредиту что одобрили кредит на суму какуя я укажу в анкете через неделю приходит письмо с наложеным платежом 2500 звоню в эту контору говорят там у вас картаи анкета нужно заполнить анкету и отправить обратно через два дня сотрудники ее обработают и позвонят как ее активировать может

Ирина, если Вы читали комментарии, размещенные выше, то уже, наверное, догадались, что это дело рук мошенников.

Советую Вам не оплачивать сумму наложенного платежа и не направлять никуда анкету с Вашими идентификационными данными. Кроме потери времени и денежных средств, это может грозить и другими неприятными последствиями.

А в случае возникновения необходимости получения кредита, обращайтесь с заявкой на его получение непосредственно в кредитную организацию, информация о которой есть в открытом доступе.

Наталья здравствуйте! Я нашел в интернете человека, который помогает взять кредит, а именную кредитную карту в на сумму от 300000 до 750000 рублей, без предоплаты. Я ему отправил свои данные, он сказал, что будут звонить с с московского номера 495, трубку не брать, будут звонить с горячей линии, ответить, потом в случае положительного решения должно придти смс с номера RSHB. через день позвонили с горячей линии , номер реальный, потом пришло смс с RSHB, мне одобрили кредитную карту с лимитом 600000, но в банк я документы не предоставлял, только заявка с сайта, этот человек мне сказал, что мои данные подложили под карту, ранее одобренную, просто клиент от нее отказался. я должен сделать через этого человека справки с работы, стоимость 5% от одобренного лимита, т.е. 30000, эти деньги я буду перечислять на банковские реквизиты этой организации, где якобы работаю, после получения карты я плачу им еще 10%, уже на их счет. Скажите пожалуйста это мошенники? номер горячей линии реальный, смс с RSHB тоже их номер!

Дмитрий, с использованием этой схемы Вы, возможно, и получите кредитную карту, однако задумайтесь, сколько денег дополнительно Вам придется за нее заплатить.

В Россельхозбанке при получении любой кредитной карты необходимо предоставление реальных документов, в онлайн-режиме получить карту невозможно. Каким образом это произойдет? То есть, кто-то за Вас обратиться в отделение Банка с подложными документами и получит карту, которая впоследствии будет направлена Вам? Еще не факт, что она в действительности будет оформлена на Вас, если ранее от нее отказался другой человек. То есть дальнейшие действия с ней, например, в случае утраты, и т.д. Вы осуществить не сможете.

Скорее всего, так называемый "посредник" является сотрудником данной кредитной организации, поэтому осуществить данную схему технически вполне возможно. Но в данном случае Вы также становитесь соучастником мошеннических действий по предоставлению подложных документов и недостоверных сведений. А в РФ мошенничество является уголовно наказуемым преступлением.

мне за деньги делают документы, я сам с документами иду в отделение банка и получаю уже одобренную карту! Такое возможно? и могут ли мошенники подделать номер телефона горячей линии и номер смс, типа из банка?

Карта первоначально будет безымянная, как сказал "помощник" недели через 2 будет выпущена карта на мое имя!  а можно подделать номер телефона горячей линии и номер смс от банка?

карта платиновая, посредник сказал, что они работают с такими суммами!

Как можно такому верить,почему им разрешается обманывать

Ася, к сожалению, на сегодняшний день различные виды мошенничества и другие преступления очень распространены. В такой ситуации защита обычных граждан во многом зависит от них самих, именно поэтому на нашем сайте мы стараемся как можно более подробно описать возможные способы обмана с использованием банковских карт.

Галина, организация ООО "СКОРФИН" действительно существует, зарегистрирована в налоговых органах, пенсионном фонде и т.д. Основными видами деятельности данной компании является финансовое посредничество, а также оказание различного вида страховых услуг.

В данном случае они выступают в роли кредитного брокера, то есть оказывают Вам посреднические при получении кредита. НПФ СтальФонд, скорее всего, имеет агентский договор с ООО "СКОРФИН", согласно которому они таким образом привлекают клиентов.

Обратите внимание, что ООО "СКОРФИН" не является кредитной организацией и, соответственно, не может эмитировать от своего имени банковские карты, поэтому какую карту он Вам выпустит - это большой вопрос.

Нужны ли вообще Вам посредники в получении кредита? Выдать кредит в размере 2 миллиона рублей без предоставления документов, подтверждающих доход заемщика (как заявляет на своем сайте Скорфин), не может позволить себе ни одна реальная финансовая организация, т.к. это связано с высокими рисками, что влечет за собой увеличение размера создаваемых резервов, качество кредитного портфеля и т.д.

Таким образом, Вам стоит серьезно задуматься, стоит ли предоставлять какие-то сведения и подписывать договоры с ООО "СКОРФИН", если Вы можете обратиться непосредственно в отделение любого банка и оформить заявку на получение кредита там. Также, как правило, на сегодняшний день оформление кредитной заявки доступно и дистанционно, через интернет, на официальных сайтах кредитных организаций.

Здравствуйте! Мне пришла смс с Альфа почты,что моя Экспресс карта на почте нужно забрать.Что это не подскажите? И кто нибудь связывался с Экспресс картами?

Олеся, к сожалению, это очередной способ проведения мошеннических операций. Аналогичные ситуации в последнее время встречаются довольно часто - сначала Вам нужно будет заплатить определенную сумму - от 1500 до 2500 рублей, оплатив наложенный платеж в отделении Почты России. После оплаты Вы получаете конверт с анкетой, которую необходимо заполнить и направить по указанному адресу для получения кредитной карты. Как правило, на этом этапе все и заканчивается - Вы теряете деньги и остаетесь без кредитной карты.

Так что будьте внимательны, при возникновении такой необходимости получайте карты в реальных кредитных организациях, информация о деятельности которых общедоступна.

А кто такие кредитные брокеры?

Олеся, кредитные брокеры - это посредники между заемщиками и кредиторами, то есть между, например, физическими лицами, желающими получить кредит, и банками, микрофинансовыми или другими организациями, видом деятельности которых является предоставление третьим лицам в пользование денежных средств на условиях срочности, платности и возвратности.

Таким образом, заемщик напрямую не взаимодействует с кредитором, а лишь высказывает свои пожелания по сумме, срокам и другим параметрам кредита. В свою, кредитный брокер подыскивает финансовую организацию, подходящую по требуемым параметрам, и от имени клиента оформляет заявку на получение кредита, пакет необходимых документов и т.д.

Скажите пожалуйста,у меня подружка с ними хочет связаться это опастно?Можно им доверять?

Олеся, все зависит от того, действительно ли организация является кредитным брокером или под такой вывеской действуют мошенники. Перед тем, как обратиться к кредитным брокерам, необходимо изучить официальную информацию, а также отзывы их клиентов в сети Интернет или в любых других общедоступных источниках. Далее следует проверить регистрационные данные этого юридического лица или индивидуального предпринимателя, а перед подписанием документов - внимательно их изучить.

Также стоит задуматься, так ли необходимо обращение к помощи кредитных брокеров, когда в настоящее время на российском финансовом рынке представлено все многообразие банков и других финансовых организаций, предлагающих всевозможные кредитные продукты на различных условиях, причем в большинстве случаев возможно оформление кредитной заявки дистанционно, на официальных банковских сайтах.

здравствуйте,Наталья.я столкнулась с такой ситуацией-оформляла на сайте заявку на кредит во все банки..и во мне перезванивают с какой-то финансовой организации и говорят что мне одобрена сумма от 30т.рдо 1млн.руб.это кредитная карта..сказали,ожидать по почте..я должна буду заполнить документы и отправить им обратно..вот письмо пришло и мне приходит смс ,что мне прислали карту кредитную с димитом до 1млн.рублей...необходимо забрать на почте..прихожу-мне говорят,что нужно заплатить 2500р..девушка,которая работает на почте,сказала мне,что пришло большое письмо и в нем какая-то карта...это развод??

Мария, вся описанная Вами ситуация полностью совпадает со случаями мошенничества, описанными в статье и комментариях выше. В "большом письме", которое пришло на Ваше имя, находятся различные анкеты для заполнения и рекламные флаеры, которые в любом случае не могут стоить 2500 рублей.

Если Вы хотите получить кредитную карту, оставляйте заявки на официальном сайте конкретной кредитной организации.

Александр, к сожалению, наличие по данному адресу вывески ООО "ФинансЦентр" не расскажет Вам о том, насколько прозрачную деятельность ведет данная организация.

В случае возникновения такой необходимости Вы можете оставить онлайн-заявку на получение, например, кредитной карты (эмитентом которой, как указано на сайте ООО "ФинансЦентр", является НКО «Финансовые решения» (ООО), имеющая соответствующую лицензию Банка России), после чего советую Вам быть внимательным и, если с Вас будут требовать внесения оплаты каких-то дополнительных услуг, не указанных в тарифах, размещенных на сайте, отказаться от сотрудничества с данной финансовой организацией.

МКМ Русь "займы населению"тоже лохотрон. Просят оплатить предоплату и отправляют липовый договор кредита. 

наталья финансцентр существует?я отослала на почту все докуиенты и чек с оплатой.карты нет уже с 4августа.пишут на почту документы не дошли.как их найти и где?подскажите пожалуйста что делать.договора то подписаны

Яна, такая организация существует, однако она не имеет права быть эмитентом кредитных карт. К сожалению, в данной ситуации Вы попались на уловки мошенников. В статье выше такие случаи рассматриваются более подробно. 

Чтобы попробовать вернуть израсходованные денежные средства и найти представителей данной организации, Вы можете обратиться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением.

подскажите пожалуйста как написать лучше?а ехать на пресненскую набережную 12 смысла нет?спасибо что вы ответили

Доброго времени суток! Выше к Вам обращался Дмитрий, ситуация аналогичная .Нельзя как нибудь узнать ,получил ли он свою карту. как все прошло.