Напомним, в начале февраля текущего года ЦБ выявил первый фальшивый банк, якобы выдававший кредиты через сеть Интернет и имевший офис в Москве. На деле Тон-банка не существовало, а документы по нему были переданы в правоохранительные органы.
Спустя неделю, 12 февраля, некое частное лицо зарегистрировало сайт нового финучреждения (балткомбанк.рф, baltcombank.ru), предлагавшего аналогичные услуги и располагавшегося в Санкт-Петербурге. Балткомбанк предлагал населению кредитные карты, ипотеку, автокредиты, потребительские кредиты и депозитные вклады. Однако, по указанному на сайте юридическому адресу (Санкт-Петербург, ул. Ефимова, 2) корреспонденты не смогли обнаружить какие-либо следы данной кредитной организации, а на телефонные звонки никто не отвечал. Также на сайте Балткомбанка говорилось, что финучреждение имеет генеральную лицензию за №2951 (лицензия с этим номером была присвоена Кубанскому народному банку приватизации, который был ликвидирован 09.09.2002 года) от 22.05.2007 года, подписанную первым зампредом ЦБ РФ Андреем Козловым (который был убит в результате покушения 14.09.2006 года, за 8 месяцев до указанной даты). Кроме того, в списке кредитных организаций, выложенном Центробанком на своем официальном сайте 5 апреля, Балткомбанка нет. Также не удалось отыскать его в списке участников системы страхования вкладов.
На данный момент Центробанк обсуждает с Минкомсвязи варианты пресечения или выявления на ранних стадиях случаев регистрации сайтов, в наименовании которых имеется слово «bank» или «банк». Одним из способов может стать обязательная проверка наличия лицензии на осуществление банковских операций в момент регистрации соответствующего доменного имени.
