Компания «Финанс»
А еще «Евро-Финанс», «Финанс-Актив», а завтра, возможно, у нее будет новое название… ну так, чтоб особо не примелькаться. Подозреваю, что ранее, в 2010 году, эта компания функционировала под названиями «Финансовая группа Прогресс», «Финансовая группа «Народный капитал», «Риоскапитал» (все сайты принадлежали одному человеку, на него было заведено уголовное дело, но состава преступления не нашли, т.к. было доказано, что эти организации оказывали консультативные услуги).
Так вот, «Финанс» предлагает вам оформить карту «Premium» на следующих условиях: сумма – до 3 млн руб., срок до 5 лет, возраст до 63 лет, ставка от 12% годовых.
Причем для заполнения анкеты нужно указать лишь ФИО, дату рождения, адрес, контактный телефон, а также желаемую сумму и срок кредита. Ничего не настораживает? А как же паспортные данные, сведения о трудовой деятельности? Пусть даже не попросят справку официальную предоставить, но название организации, где вы работаете, наверняка должно быть им интересно. Где же вас разыскивать, если вдруг откажетесь платить?
Ан нет, больше им ничего не нужно, можно даже липовые данные придумать, карту все равно одобрят. Причем не просто одобрят, а пообещают такой размер кредитного лимита (в среднем, 750 тыс. руб.!), что только диву даешься – какая щедрая организация! И откуда только активы берутся, ведь на сайте в проводимых операциях заявлено только о выдаче кредитных карт. Но средства же нужно еще и привлечь, именно для этого настоящие банки занимаются открытием депозитных вкладов и т.д.
А еще система не разрешает оставить заявку, пока вы не поставите заветную «галочку» в месте, где даете согласие на оплату карты при получении на Почте России. Сумма обычно 810-830 рублей. Еще какой-то процент за свои услуги возьмет и почта.
Итак, вы отправляете заявку, практически сразу же приходит радостное сообщение на мобильный телефон, что карта с кредитным лимитом на ней одобрена, ожидайте получения. Позже вы приходите на почту, платите денежки (иногда последние) в надежде, что наконец-то все финансовые проблемы разрешатся и … получаете в конверте рекламные буклеты с перечнем банков, в которых можете оформить кредитную карту! Не дороговато ли за информацию, которую можно получить бесплатно?
Единая национальная Финансовая Служба по кредитам Credit-story+
Здесь предлагают оформить Единую Всероссийскую Пластиковую Экспресс Карту "MASTER-FINANCE". Данные для кредитной заявки нужны все те же, оплачивать карту придется также на почте, однако стоит она уже 900 рублей. К ней прилагается и инструкция по активации.
Подыскивая материалы для этой статьи, я наткнулась на «официальный блог» этой организации. Так вот, на большинство вопросов, которые задавали пользователи (а некоторые из них уже оформили заявку и ожидали, когда карта будет доставлена) дан ответ: «направьте свой вопрос на номер 8961… и вам предоставят всю интересующую вас информацию». Нежелательные отзывы удалялись. Как стало понятно из комментариев, телефон не был доступен для звонков. По этому поводу сообщалось, что «данный номер используется только для SMS-сообщений, вам ответят в порядке очередности». Очень странно, по-моему…
Однако карту вы действительно получаете, на ней под защитным слоем нанесен ПИН-код (это уже недопустимо для платежных карт). Цифры этого ПИН-кода необходимо ввести на сайте Credit-story+ для проведения процедуры регистрации (а как же то, что ПИН-код сообщать никому нельзя?!)
Также даются пояснения, что по этой карте вы после проведения процедуры активации можете получить беспроцентный заем. Однако на все вопросы посетителей, как же это сделать, даются лишь расплывчатые ответы без каких-либо конкретных разъяснений. Ну а каким образом на эту карту можно получить деньги, если она не относится ни к одной из существующих платежных систем и, соответственно, нигде не обслуживается?
Более того, организация приглашает к сотрудничеству по распространению этих карт, и даже предусмотрены оптовые поставки, по которым предоставляются скидки!!!
В общем, схема получения с вас денег все та же – оплата карты при получении, только подошли здесь к этому более изощренно.
ОАО КБ ТОН-банк
Нашумевший «банк». Им заинтересовался даже Банк России, официально заявивший, что лицензию банку с таким названием не выдавал.
Размах впечатляет! Банк предлагал услуги не только по выдаче кредитов, но и по привлечению денежных средств во вклады. И даже сам сайт оформлен наподобие настоящих банковских сайтов, но как-то не дотягивает, что ли…
Расскажу про схему действия с оформлением кредитных карт. Условия по картам похожи на среднерыночные. Порядок действий, судя по информации на сайте, таков: клиент заполняет онлайн-заявку, банк принимает предварительное решение, высылает уведомление с результатом по электронной почте. Человек отправляет отсканированные копии паспорта. Банк в ответ направляет пакет документов, в том числе договор, который следует, подписав, отослать по Почте России в ТОН-банк. После получения документов в течение 2 дней изготавливается кредитная карта и отправляется клиенту по почте. Человек получает кредитную карту (в неактивном состоянии) вместе с заключённым договором, инструкцией по пользованию и другими документами и активирует ее.
Повторюсь, все эти действия были описаны на сайте. Однако там не было ни слова о том, что в реальности после подписания договора необходимо еще и оплатить некую комиссию путем внесения денежных средств на карту, реквизиты которой вам сообщают. Размер комиссии зависит от объявленного кредитного лимита. Вы вносите деньги по указанным реквизитам и ждете… Но карты так и не дожидаетесь.
Уверена, здесь перечислены далеко не все организации, которые действуют по аналогичным схемам в Интернете, поэтому вы должны научиться отличать настоящий банковский сайт от мошеннического.
Итак, при оформлении кредитной заявки обращайте внимание на следующие моменты:
- Оформление сайта – это первое, что бросается в глаза. Откройте официальный сайт любого крупного банка (можно и не очень крупного) и сравните. Разница не выдерживает критики. Если присмотреться, то можно найти и грамматические ошибки, а это недопустимо.
- Проверьте наличие лицензий на проведение банковских операций, информация о регистрации в Ассоциации российских банков (АРБ), Системе обязательного страхования вкладов (Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»). Если эта информация указана, она легко проверяется на официальных сайтах перечисленных организаций. Могут быть выложены сканы документов, которые при ближайшем рассмотрении даже не читаются, – этого быть не должно.
- Контактная информация – если нет федеральных бесплатных номеров; указанные мобильные телефоны недоступны или за звонок списывается плата, во много раз превышающая обычный тариф; отсутствуют адреса – это подозрительные признаки.
- Платежная система – если карты, предлагаемые к выдаче, не принадлежат ни к одной из существующих ПС, они, соответственно, нигде и не обслуживаются.
- Оплата наложенным платежом на почте или внесение предоплаты другим способом до реального получения карты – явный признак мошенничества.
- Адрес сайта может быть очень похож на название реально существующего банка. Например, компания «Финанс» находится по электронному адресу awangart.ru. Если кинуть беглый взгляд, то читается как «авангард», а это – наименование известного банка.
- Условия оформления, значительно отличающиеся от среднерыночных (например, процентная ставка всего 12% годовых), также должны насторожить.
Будьте внимательны, ведь все зависит только от вас! В 21-ом веке нам доступна любая информация – главное, не полениться ее найти.
В Интернете выявлен фальшивый «Тон-банк»
СМС-мошенничество с кредитными картами: берегите ваши деньги
Основные элементы защиты карт Visa и MasterCard
Комментарии пользователей:
Зинаида
Мне позвонили с банка и сказали что мне одобрили заявку на кредит но у них доставка только курьером стоимость доставки стоит 3500р.оплату я должна произвести через сбербанк потом приедет курьер я читаю договор и мы идём в ближайший банкомот и активируем карту если меня все устраивает то я подписывают договор кредита. Могут ли это быть мошенники
Эксперт
Зинаида, это не только "могут быть мошенники", это они и есть с вероятностью в 100%. Это стандартная мошенническая схема, реальные кредитные организации никогда не используют такой механизм выдачи кредита или кредитной карты. Оплата через Сбербанк - это наверняка пополнение карты физического лица, а не перевод на реквизиты кредитной организации комиссии, активация карты в банкомате по телефону и все остальные моменты очень сомнительны. Ни в коем случае не пользуйтесь услугами этих лиц.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Сергей
Я, конечно,против мошенников, но просто люди тоже должны немного задумываться о том, с кем они имеют дело. Ради нескольких процентов потенциальной выгоды соглашаться иметь дело с фирмой, про которую ты знаешь только то, что у нее есть сайт, где она называет себя банком. Я в этом плане предпочитаю лично являться в отделение известного мне банка и решать там свои вопросы. Через почтовый ящик и курьеров проще и быстрее, но в разы дороже.
Ирина
Вот уж бред - получать кредитную карту наложенным платежом. Я еще о таких видах мошенничества с картами не слышала. У нас в курортном городке развиты другие самые разнообразные виды мошенничества. На набережной атакуют гастролеры, виды мошенничества всегда разные, прям диву даешься, насколько изощренными могут быть эти методы. Каждый год что-то новенькое.
Владимир
Екатерина, добрый день! А вы могли бы помочь найти честного кредитора? Вокруг 90% мошенников и это очень напрягает!
Эксперт
Владимир, а Вы попробуйте обратиться в кредитную организацию, там наверняка не мошенники, если еще и внимательно договор кредитный прочитать, то вообще не прогадаете. К сожалению, посоветовать частного кредитора я полномочий не имею.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Ольга Викторовна
Существует ли организация АС Финанс? Одобрили кредитную карту с лимитом 100000 рублей,но для окончательного решения просят скинуть фото паспорта и второго документа на электронную почту credit@as-fin.ru.
Можно ли им доверять?
Эксперт
Ольга Викторовна, укажите, пожалуйста, в комментарии ниже, более конкретную информацию в отношении данной организации (ИНН, адрес сайта и т.д.), т.к. невозможно по такому распространенному названию определить, с какой именно компанией Вы взаимодействуете. Обратите внимание, что не каждая финансовая организация имеет право эмитировать карты, поэтому Вам нужно быть крайне осторожной и не предпринимать никаких действий, прежде, чем Вы не убедитесь в легитимности сделки.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Надежда
Наталья, здравствуйте. Сбербанк сообщил мне по телефону о подарочной кредитной золотой карте. Сказали, что в моём городе она будет через 4 дня. Я дала согласие, сказала, что заберу, спасибо. После этого меня хором отговорили мои близкие) скажите, пожалуйста, грозит ли неприятными последствиями игнорирование данной карты? Придёт она в моё отделение и пусть у них валяется, она же не активирована... Или нужно их поставить в известность, отказаться или заблокировать? Могут ли воспользоваться мошенники этой картой, не смотря на то, что она не активирована? Спасибо!
Эксперт
Надежда, если Вы не хотите пользоваться картой, Вы можете ее не получать. Конечно, более правильным будет поставить в известность Банк о своем намерении, однако, т.к. Вы не подписывали никакие документы, то и обязанность получать карту отсутствует. При этом риск того, что карта будет каким-то образом использована мошенниками или незаконно активирована - минимален. В случае неполучения клиентом карты в течение двух месяцев, она уничтожается как невостребованная.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Наталья
Добрый вечер! Существует ли организация FinPlatCredit или KartPlat (не знаю какое из них верное). Действительно ли выдают они кредитные карты, подскажите пожалуйста!
Эксперт
Наталья, на сайте указанной Вами организации отсутствуют какие-либо регистрационные данные, поэтому сделать однозначный вывод о законности ее работы не представляется возможным. Однако, если изначально такая информация не указывается, то этот факт является признаком мошенничества. Обратите внимание, что такие организации не имеют права эмитировать кредитные карты.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Сергей
Здравствуйте уважаемая Екатерина.
Обращался за помощью к разного рода компаниям и займодателям.Оплачивал разные суммы.Результат -0.Нашлись одни(не знаю,что делать).Предварительный процесс прошёл,позвонили из (по) горячей линии солидного банка.Было сказано,что вынесено положительные решение.(сумма,срок,процентная ставка).На вопрос -могу ли я прийти в банк с паспортом и вторым документом и получить свои деньги, ответили положительно.Перед получением мне надо перевести % за услугу помощи.Как быть, не знаю.
Эксперт
Сергей, насколько я понимаю, "услугу помощи" на законном уровне могут оказывать только официальные кредитные брокеры, при этом оплата услуг таких лиц происходит только по факту получения кредита. Обратите внимание, что предварительно должен быть заключен соответствующий договор с описанием оказываемых услуг и оплачиваемой за эти услуги суммы денег.
Если Вам сообщили, что Вы можете обратиться в банк и получить кредит, то сделайте это, не совсем понятно, для чего тогда Вы должны оплачивать какие-то дополнительные суммы. С очень большой долей вероятностью Вы все-таки общаетесь с мошенниками, поэтому переводить деньги я Вам не рекомендую.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Ольга
Здраствуйте.скажите пожалуйста это реально?такой банк и услуга есть ли?Мастер капитал банк предложил по телефону кредит.карту на 450000 под 12.5% на 7 лет сроком.нужно открыть счет через связной на сумму ежемесячного платежа 9300 вроде.подождать после этого курьера с картой и получить на карту деньги.расторгнуть договор не могу.но могу через 4месяца досрочно типа погасить.оставляла заявки на банки.ру.но не именно какому то банку.посмотрела про этот банк отзывы а его лишили лицензии еще весной.кто то уже сталкивался с таким предложением и пользовался им?
Эксперт
Ольга, мне кажется, задавая все эти вопросы, Вы уже и сами нашли все ответы. Конечно же, ни в коем случае не переводите никакие суммы, не оплачивайте комиссии, по такой схеме действуют только мошенники. В итоге Вы не получите никакого займа и еще и останетесь в убытке, лишившись 9300 рублей.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Ольга
Здравствуйте,мне позвонили с "Национального банка Решения",предложили кредит 250000,(одобрили)но так как они в Москве офис,а я в Мордовии,мне предложили дистанционно через курьера ,но за это надо заплатить 4500 р.,отправить им чек об оплате и в этот же день приедет ко мне курьер,как понять обманывают или нет?
Эксперт
Ольга, такого банка не существует. Обратите внимание, я пишу в каждом комментарии, что никаких предоплат для получения реальной кредитной карты быть не может. Таким образом, не рекомендую Вам переводить заранее деньги, т.к. таким способом действуют мошенники.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Марина
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, существует ли коммерческий банк "Энерго-Строй Резерв". Предложили оформить кредит на 400,0 тыс. рублей. Просят оплатить страховку через Сбербанк в сумме 22,8 тыс. руб.
Эксперт
Марина, кредитной организации с таким наименованием не существует, да и ни один реальный банк не работает по такой схеме: Вы нам страховку, мы Вам - кредит. Максимум - это списание первоначального страхового взноса из суммы кредитных средств при его выдаче. К тому же, очень интересно, на чьи реквизиты Вас попросили отправить эту сумму? Наверняка на какую-то карту. Ради интереса можете попросить реквизиты этого банка или страховой организации, с которой будет заключен договор страхования. К тому же, неплохо было бы сначала прочитать этот договор, прежде чем что-то оплачивать.
В целом же, не рекомендую Вам переводить средства и вступать в какие-либо взаимоотношения с этой организацией, Вы в итоге лишитесь своих денег с времени и не получите никакого кредита.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Галина
Добрый вечер, хотела узнать, может кто сталкивался с КРЕДИТ СЕРВИС онлайн займы на карту. Отправила заявку на кредит, кредит одобрили. Зачисление пришло на виртуальную карту, чтобы активировать нужно оплатить 1450 р. Как думаете МОШЕННИКИ?
Эксперт
Галина, это стандартная мошенническая схема, когда зачисление кредитных средств якобы происходит на виртуальную карту, которую на самом деле не нужно активировать. А средства в оплату комиссии Вас попросят перечислить на другую карту или электронный кошелек, впоследствии вернуть их практически невозможно. Таким образом, не рекомендую Вам связываться с данной организацией.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
Ирина
Здравствуйте. Мне необходим кредит, но банки к сожалению отказывают. В интернете нашла компанию ООО "Финансовое Посредничество". Предлагают помощь. Кто-нибудь знает эту компанию, стоит обращаться?
Эксперт
Ирина, для получения корректного ответа укажите, пожалуйста, ИНН данной организации или дайте ссылку на сайт.
Анна
Здравствуйте. Подскажите существует ли кредитный брокер Сорокин Александр Александрович. Сайт www.kapital-broker.ru? Он оказывает помощь в получении кредита и причитается сканы паспорта, снился, 2ндфл, копии трудовой. Стоит ли отправить сканы документов?
Эксперт
Анна, указанный Вами сайт принадлежит ООО "Капитал", которое зарегистрировано в ЕГРЮЛ и одним из видов его деятельности является денежное посредничество. Однако в дополнительной информации указано, что сведения о данной компании недостоверны, то есть, скорее всего, они не находятся по месту регистрации.
Таким образом, прежде, чем предоставлять какие-либо документы, следует внимательно изучить и подписать договор о предоставлении брокерских услуг. Если все условия договора Вас будут устраивать, то можете попробовать посотрудничать, однако до момента получения кредита не рекомендую оплачивать какие-либо комиссии.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/security/moshenniki.php?P=8
александра
Эксперт
Александра, указанный Вами сайт - стандартный "одностраничник", который создается мошенниками для незаконного обогащения. Не рекомендую Вам оплачивать никакую активацию, т.к. оплата различных комиссий при получении кредита запрещена законодательно, и Вы не получите заемные средства в пользование.
Анна
Эксперт
Ангелина
Эксперт
Мария
Эксперт
Татьяна
Эксперт
Елена
Эксперт
Елена
Роман Марченко
Добавить комментарий