По этой форме кредитные организации должны будут отчитываться уже с мая, причем несоблюдение требований может повлечь проверку ЦБ. В новую форму ежемесячной отчетности будут входить данные о зафиксированных нарушениях при совершении операций с использованием БПК (на территории России и за рубежом), эмитированных российскими банками, а также информация о выявленных нарушениях по картам зарубежных кредитных организаций.
К таким нарушениям относятся все виды банковского мошенничества: кража, использование CVV-кода и данных карты в торговых сетях, незаконные операции по картам в сети Интернет и офисах банков, несанкционированное получение секретных данных с помощью скимминговых устройств в банкоматах и др. По каждому выявленному случаю мошенничества банки должны направлять в ЦБ детализированную информацию (число инцидентов, место происшествия, сумма ущерба, число БПК, по которым были совершены незаконные транзакции, оператор платежной системы, категория карты – расчетная с овердрафтом, кредитная или предоплаченная, а также количество и адреса торговых точек/ПВН/банкоматов, в которых были совершены мошеннические действия).
Таким образом, регулятор будет аккумулировать всю информацию, связанную с различными нарушениями, дабы убедиться в том, что система безопасности финучреждений находится на должном уровне. Кроме того, упорядочив и классифицировав способы мошенничества, ЦБ сможет создать некую систему информирования и предупреждения банков о возникновении новых способов незаконных операций с использованием карт.
